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去年年底，上海农村商业银行(下称“沪农商行”(601825.SH))曾因为贷款管理和员工行为管理严重违反审慎经营规则、未及时调整贷款分类、理财业务未按规定进行信披等原因，总行及分行领到“百万罚单”。仅仅时隔三个月，沪农商行再次受到监管重罚。

证券之星注意到，3月12日，国家金融监督管理总局上海监管局披露的行政处罚信息显示，沪农商行因涉及多项违法违规行为，被罚860万元。是该行今年以来受罚金额最大的一笔，在上市农商行系统里也是处罚较重的一次案例。

涉18项违法违规遭罚超800万

罚单显示，沪农商行涉及的违法违规行为高达18项，包括高管人员未经任职资格许可即履职；绩效薪酬管理严重违反审慎经营规则；员工行为管理严重违反审慎经营规则；未对集团客户授信实行统一管理；贷款资金审核严重违反审慎经营规则；

其次是个人贷款管理严重违反审慎经营规则；流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则；信贷资产转让业务尽职调查严重违反审慎经营规则；互联网贷款本地化经营执行不到位；互联网贷款管理严重违反审慎经营规则；贷款业务管理严重违反审慎经营规则；漏计包销方式承销债券的市场风险资本；债券业务限额授权管理不到位；对客衍生产品交易客户真实需求审核不到位；对理财产品投资的信托资产估值不合理；开展理财业务违反公平交易原则；理财双录不规范；未收取合格投资者认定的相关证明材料。

国家金融监督管理总局上海监管局表示，鉴于沪农商行存在上述违法违规事实，对该行给予860万元的罚款处罚。

• 违法
• 融资APP
• 18项
• 违规
• 上行